投資信託のリスクとリターン

投資信託では、価額の変動に影響を及ぼす可能性のある要因そのものを「リスク」と言い、得られる収益を「リターン」と言います。リスクの大きなファンドは、大きなリターンを得られる可能性がある一方、大きな損失を出す可能性もあります。

主なリスク

価格変動リスク

市場の価格変動に関するリスクを指します。政治・経済動向など、さまざまな要因で市場は常に動き続けているので、ほぼすべての投資対象に当てはまるリスクと言えます。

信用リスク

投資対象の安定性や永続性(債務不履行などが発生しないかどうか)に関するリスクを指します。

為替変動リスク

為替相場の変動に関するリスクを指します。投資対象が海外の場合に当てはまるリスクで、円に換算した際に為替差損・為替差益が発生する可能性があります。

金利変動リスク

金利変動に関するリスクを指します。特に債券は金利の変動に大きな影響を受けます。

流動性リスク

投資対象の市場での取引量に関するリスクを指します。取引量が少ないと、運用会社が適切なタイミングで売却できず、想定する運用ができない可能性があります。

カントリーリスク

投資対象の国や地域の安定性に関するリスクを指します。政治・経済基盤の脆弱な国や紛争の周辺地域などは一般的にカントリーリスクが高いと言われます。

リスクの詳細は各ファンドの目論見書をご確認ください。

リスクを軽減する方法

資産分散

投資対象をひとつに絞った場合、運用が失敗した時の影響は全体に及んでしまいます。値動きの異なる複数の資産を組み合わせて分散投資すると、全体の値動きが緩やかになる可能性が高くなります。

価格 時間 資産A 資産B 分散投資

長期投資

相場は、短期間でみると一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期間でみると、この変動リスクが小さくなる傾向があります。

時間の分散

投信積立を利用するなどして購入する時期を分散させると、高い時に買い過ぎたり、安い時に買い損ねたりなどのリスクを回避できる可能性が高くなります。

価格 時間 投資信託の値動き 一番高いときに買ってしまった 一番安いときに買っておけばよかった 毎月一定額を購入した場合の平均購入単価

買った投資信託が下がったら?

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