投資信託受益権振替決済口座管理約款

第1条（本約款の趣旨）

本約款は、社債、株式等の振替に関する法律（以下「振替法」といいます。）に基づく振替制度において取り扱う投資信託受益証券（以下「受益権」といいます。）に係るお客さまの口座（以下「振替決済口座」といいます。）をPayPay銀行株式会社（以下「当社」といいます。）に開設するに際し、当社とお客さまとの間の権利義務関係を明確にするために定めるものです。また、受益権の範囲については、株式会社証券保管振替機構（以下「機構」といいます。）の社債等に関する業務規程に定めるものとします。

第2条（振替決済口座）

  1. 振替決済口座は、振替法に基づく口座管理機関として当社が備え置く振替口座簿において開設します。
  2. 振替決済口座は、機構が定めるところにより、質権の目的以外の受益権の記載または記録をする内訳区分（以下「保有口」といいます）を設けて開設します。
  3. 当社は、お客さまが受益権についての権利を有するものに限り振替決済口座に記載または記録します。

第3条（振替決済口座の開設）

  1. お客さまが当社所定の方法により投資信託総合取引の申し込みを行い、当社がお客さまとの間でこの取引を行うことを承諾した場合、お客さまと当社の間に本約款に係る契約（以下「本契約」といいます）が成立し、当社は振替決済口座を開設します。その際、当社は、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」その他の法令規則および当社が定めるところに基づき、取引時確認を行います。
  2. 振替決済口座は、本約款に定めるところによるほか、振替法その他の関係法令および機構の社債等に関する業務規程その他の定めにしたがって取り扱います。お客さまは、これら法令諸規則および機構が講ずる必要な措置並びに機構が定める機構の振替業の業務処理方法にしたがうことにつき約諾するものとし、当社は、本約款の電子交付をもって、当該約諾に係る書面の提出があったものとして取り扱います。

第4条（契約期間等）

  1. 本契約の当初契約期間は、契約日から最初に到来する3月末日までとします。
  2. 本契約は、お客さままたは当社から申し出のない限り、期間満了日の翌日から1年間継続されるものとします。なお、継続後も同様とします。

第5条（当社への届出事項）

投資信託総合取引の申し込みに係る当社所定の書面に記載された住所、氏名等をもって、届け出の住所、氏名等とします。

第6条（振替の申請）

  1. お客さまは、振替決済口座に記載または記録されている受益権について、次の各号に定める場合を除き、当社に対し、振り替えの申請をすることができます。ただし、当社の都合により振り替えの申し出を受け付けないことがあります。
    • （1）差し押えを受けたものその他の法令の規定により振り替えまたはその申請を禁止されたもの
    • （2）法令の規定により禁止された譲渡または質入れに係るものその他機構が定めるもの
    • （3）収益分配金の処理のために発行者が指定する振替停止の営業日において振り替えを行うもの（当社の口座を振替先とする振り替えの申請を行う場合を除きます）
    • （4）償還金の処理のために発行者が指定する償還日までの振替停止の期間（以下「振替停止期間」といいます）中の営業日において振り替えを行うもの（当社の口座を振替先とする振り替えの申請を行う場合を除きます）
    • （5）償還日翌営業日において振り替えを行うもの（振り替えを行おうとする日の前営業日以前に当社の口座を振替先とする振り替えの申請を行う場合を除きます）
    • （6）販社外振替（振替先または振替元が指定販売会社ではない口座管理機関等である振り替えのうち、機構の販社外振替情報管理機能を利用するものをいいます）を行うための振り替えの申請においては次に掲げる日において振り替えを行うもの
      • ア．収益分配金の処理のために発行者が指定する振替停止の営業日の前営業日（振り替えを行う日の前営業日以前に振り替えの申請を行う場合を除きます）
      • イ．収益分配金の処理のために発行者が指定する振替停止の営業日
      • ウ．償還日前々営業日までの振替停止期間中の営業日（当社の口座を振替先とする振り替えの申請を行う場合を除きます）
      • エ．償還日前営業日（当該営業日が振替停止期間に該当しない場合においては、振り替えを行う日の前営業日以前に振り替えの申請を行う場合を除きます。当該営業日が振替停止期間に該当する場合においては、当社の口座を振替先とする振り替えの申請を行う場合を除きます）
      • オ．償還日
      • カ．償還日翌営業日
  2. お客さまが振り替えの申請を行うにあたっては、当社が定める所定の日までに、次に掲げる事項を当社が定める方法にて申請してください。
    • （1）当該振替において減少および増加の記載または記録されるべき受益権の銘柄および口数
    • （2）振替先口座およびその直近上位機関の名称
    • （3）振替先口座において、増加の記載または記録されるのが、保有口か質権口かの別
    • （4）振り替えを行う日
  3. 前項第1号の口数は、1口の整数倍（投資信託約款に定める単位（同約款において複数の一部解約単位が規定されている場合には、そのうち振替先口座管理機関が指定した一部解約単位）が1口超の整数の場合は、その単位の整数倍とします）となるよう提示しなければなりません。
  4. 当社に受益権の買取を請求される場合、第1項から第3項までの手続きをまたずに当社への受益権の振り替えの申請があったものとして取り扱います。ただし、当社は、本取引に係る受益権の買取の申し込みを2008年12月31日以降、受け付けません。

第7条（他の口座管理機関への振り替えおよび他の口座管理機関からの振り替え）

当社は、当分の間、他の口座管理機関への振り替えおよび他の口座管理機関からの振り替えのお申し込みを受け付けません。かかる受け付けを開始する場合は、当社のホームページへ掲示することによりお客さまに告知します。

第8条（担保の設定）

お客さまの受益権について、当社以外の第三者への譲渡または担保を設定することはできません。

第9条（抹消申請の委任）

振替決済口座に記載または記録されている受益権について、償還またはお客さまの請求による解約が行われる場合には、当該受益権について、お客さまから当社に対し振替法に基づく抹消の申請に関する手続きの委任があったものとし、当社は当該委任に基づき、お客さまに代わって手続きします。

第10条（償還金、解約金および収益分配金の代理受領等）

振替決済口座に記載または記録されている受益権（差し押えを受けたものその他の法令の規定により抹消またはその申請を禁止されたものを除きます）の償還金（繰上償還金を含みます。以下同じ。）、解約金および収益分配金の支払いがあるときは、当社がお客さまに代わって当該受益権の受託銀行からこれを受領し、あらかじめ定められた方法により、お客さま名義の当社の普通預金口座へ入金します。

第11条（連絡事項）

  1. 当社は、受益権について、次の事項をお客さまに通知します。
    • （1）償還期限（償還期限がある場合に限ります）
    • （2）残高照合のための報告
  2. 前項第2号の残高照合のための報告は、受益権の残高に異動があった場合に、当社所定の時期に年1回以上通知します。また、法令等の定めるところにより取引残高報告書を定期的に通知する場合には、残高照合のための報告内容を含めていますから、その内容に不審な点があるときは、お客さまは速やかに投資信託カスタマーセンターへ連絡するものとします。
  3. 当社が届け出のあった電子メールアドレスまたは住所にあてて通知を行いまたはその他の送付書類を発送した場合には、通信事情、届出事項の不備・未変更、その他当社の責めによらない事由により延着、または到達しなかったときでも通常到達すべきときに到達したものとみなします。

第12条（届出事項の変更手続）

  1. お客さまは、住所、氏名等の届出事項に変更があったときは、直ちに当社所定の方法によりお手続きください。この場合、当社は、当社所定の本人確認資料の提出等を求めることがあります。
  2. 前項により届け出があった場合、当社は所定の手続きを完了した後でなければ投資信託受益権の振り替えまたは抹消、契約の解約の請求には応じません。この間、相当の期間を置き、保証人を求めることがあります。

第13条（口座管理料）

当社は、振替決済口座を開設したときは、その開設時および口座開設後1年を経過するごとに所定の料金をいただくことがあります。

第14条（当社の連帯保証義務）

機構が、振替法等に基づき、お客さま（振替法第11条第2項に定める加入者に限ります）に対して負うこととされている、次の各号に定める義務の全部の履行については、当社がこれを連帯して保証します。

第15条（機構において取り扱う受益権の一部の銘柄の取り扱いを行わない場合の通知）

  1. 当社は、機構において取り扱う受益権のうち、当社が指定販売会社となっていない銘柄その他当社が定める一部の銘柄の取り扱いを行わない場合があります。
  2. 当社は、当社における受益権の取り扱いについて、お客さまから問い合わせがあった場合には、お客さまにその取り扱いの可否を通知します。

第16条（解約等）

  1. 次の各号のいずれかに該当する場合には、本契約は解約されます。
    • （1）お客さまが投資信託総合取引約款に基づき、投資信託総合取引の解約を申し入れしたとき
    • （2）お客さまが本約款、投資信託総合取引約款または各規定の条項のいずれかに違反し、当社が解約を通告したとき
    • （3）本約款に定める本約款の変更にお客さまが同意しないとき
    • （4）この他、やむを得ない事由により、当社が取引を継続することが不適切であると認めた場合
  2. 前項に基づく解約に際しては、お客さまの振替決済口座に記載または記録されている受益権については、当社の定める方法により、お客さまのご指示によって換金、反対売買等を行ったうえ、金銭により返還を行います。

第17条（緊急措置）

法令の定めるところにより受益権の振り替えを求められたとき、または店舗等の火災等緊急を要するときは、当社は臨機の処置をすることができるものとします。

第18条（免責事項）

当社は、次に掲げる場合に生じた損害については、その責を負いません。

第19条（合意管轄）

本契約に関して訴訟の必要を生じた場合には、東京地方裁判所を専属的合意管轄裁判所とします。

第20条（本約款の変更）

  1. 本約款の各条項その他の条件は、金融情勢その他状況の変化等相応の事由があると認められる場合には、民法548条の4の規定に基づき、変更するものとします。
  2. 前項の変更は、変更を行う旨、変更後の約款の内容、その効力発生時期を、インターネット、またはその他相当の方法で公表することにより周知します。
  3. 前二項の変更は、公表の際に定める適用開始日から適用されるものとし、公表の日から適用開始日までは変更の内容に応じて相当の期間をおくものとします。

以上

【2021年4月5日】